1. Cấu trúc vận hành của tổ chức thu hồi nợ trái pháp luật
Với danh nghĩa cung cấp dịch vụ pháp lý, Công ty Luật Pháp Việt đã tổ chức một hệ thống thu hồi nợ phi pháp với quy mô lớn. Đứng đầu đường dây là Trần Văn Châu và Hồ Quốc Hùng, những kẻ đã xây dựng một mô hình thu hồi nợ chuyên nghiệp nhưng vi phạm nghiêm trọng pháp luật.
Cơ quan điều tra đã làm rõ hành vi của 108 trên tổng số 579 nhân viên tham gia vào hoạt động này. Các bị cáo được phân công nhiệm vụ theo cấp bậc, từ Trưởng phòng nghiệp vụ, Trưởng nhóm đến các nhân viên thực thi nhiệm vụ. Hàng tháng, danh sách khách hàng được các công ty tài chính và ngân hàng gửi đến, sau đó được phân công đến từng nhóm và nhân viên để thực hiện thu hồi nợ.
2. Chiêu trò gây áp lực, khủng bố tinh thần người vay
Hệ thống thu hồi nợ theo mô hình cưỡng đoạt tài sản
Các bị cáo trong vụ án đã triển khai nhiều chiêu thức gây sức ép:
- Gọi điện quấy rối liên tục bằng sim rác, trung bình từ 20 – 50 cuộc/ngày.
- Sử dụng công nghệ giả giọng nói để đánh lừa khách hàng và thân nhân.
- Dọa dẫm người thân, đồng nghiệp của khách hàng để gây áp lực thanh toán.
- Tung tin bôi nhọ danh dự khách hàng trên mạng xã hội.
- Gửi vòng hoa tang, đặt bình gas đến tận nhà khách hàng để đe dọa.
- Giả danh nhân viên ngân hàng, luật sư, thậm chí cả cơ quan pháp luật để tạo sức ép thanh toán khoản vay.
Hành vi phạm tội cụ thể của các bị cáo
- Nguyễn H. N., Trưởng nhóm thu hồi nợ, chỉ đạo nhân viên thực hiện gọi điện đe dọa 2.000 khách hàng, tổng số tiền thu hồi lên đến 25,7 tỷ đồng, hưởng lợi 850 triệu đồng.
- Lê Ph. L. , chuyên gia sử dụng tài khoản Zalo ảo, liên tục gửi tin nhắn quấy rối, thu hồi 3,9 tỷ đồng từ 522 khách hàng, nhận 289 triệu đồng.
- Trần Qu. D. , người có tỷ lệ thu hồi nợ cao nhất, trực tiếp xử lý 1.350 hồ sơ khách hàng, tổng số tiền 19,8 tỷ đồng, hưởng lợi 530 triệu đồng.
- Vũ Th. H. , nhân viên cấp cao, chuyên liên lạc với nơi làm việc của khách hàng, ép buộc thanh toán gấp, thu hồi 5,6 tỷ đồng từ 740 khách hàng, nhận 420 triệu đồng.
- Đỗ M. T. , chuyên tung tin bôi nhọ trên mạng xã hội, thu hồi 4,1 tỷ đồng từ 610 người vay, hưởng lợi 310 triệu đồng.
3. Số tiền khổng lồ thu lợi bất chính từ hoạt động phi pháp
Các số liệu điều tra cho thấy hệ thống này đã thu lợi bất chính lên đến hàng trăm tỷ đồng, với con số cụ thể:
- Tổng số hợp đồng xử lý mỗi tháng: hơn 12.000 hồ sơ.
- Số tiền thu hồi trái phép: 35 tỷ đồng/tháng.
- Số lượng đơn tố cáo: trên 650 đơn gửi cơ quan chức năng.
- Số lượng SIM điện thoại bị thu giữ: hơn 3.000 SIM.
- Thiết bị phục vụ hành vi quấy rối: hơn 450 điện thoại chuyên dụng.
4. Hệ lụy nghiêm trọng và hành động từ cơ quan chức năng
Hành vi cưỡng đoạt tài sản của các bị cáo không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn dẫn đến khủng hoảng tâm lý, mất việc làm, thậm chí ảnh hưởng đến sức khỏe và danh dự của khách hàng. Một số nạn nhân bị đe dọa đến mức bỏ trốn, hoảng loạn, suy sụp tinh thần.
Sau khi nhận được hàng loạt đơn tố cáo, cơ quan chức năng đã khám xét trụ sở Công ty Luật Pháp Việt, thu giữ nhiều tài liệu và bằng chứng liên quan. Vụ án đang tiếp tục mở rộng điều tra để đảm bảo xử lý nghiêm minh các cá nhân liên quan, ngăn chặn tình trạng lợi dụng danh nghĩa luật sư để thực hiện hành vi phạm pháp.
5. Kết luận
Vụ án Công ty Luật Pháp Việt là một hồi chuông cảnh tỉnh về các tổ chức lợi dụng kẽ hở pháp luật để cưỡng đoạt tài sản. Việc thu hồi nợ phải tuân thủ đúng quy định của pháp luật, tránh các hành vi đe dọa, quấy rối và bôi nhọ danh dự khách hàng. Các cơ quan chức năng cần thắt chặt quản lý và giám sát chặt chẽ hơn đối với hoạt động thu hồi nợ, tránh để những vụ việc tương tự tái diễn.
