Vụ án cho vay lãi nặng liên quan đến các công ty Công ty Newstar, Công ty YooPay, Công ty Metag, và Công ty DCS đã gây chấn động dư luận trong thời gian gần đây. Với sự tham gia của các đối tượng như Zhang Min và các ứng dụng cho vay như Vaynhanhpro, CashVN, vụ án này đã làm lộ rõ những thủ đoạn tinh vi trong hoạt động cho vay lãi nặng. Bài viết này sẽ cung cấp thông tin chi tiết về vụ án và những bài học rút ra từ sự việc.
1. Công ty Newstar và Mạng Lưới Cho Vay Lãi Nặng
Công ty Newstar là một trong những công ty trung tâm trong mạng lưới cho vay lãi nặng. Công ty này hoạt động dưới sự điều hành của Li Zhao Qiang, một công dân Trung Quốc, cùng với sự hỗ trợ của Zhang Min và các đối tượng khác. Công ty Newstar đã thành lập nhiều công ty con như Công ty Metag và Công ty DCS để thực hiện các hoạt động cho vay với lãi suất cực cao, lên đến 1.570% – 2.190% mỗi năm.
Các công ty này sử dụng các ứng dụng như Vaynhanhpro và CashVN để thu hút khách hàng. Khách hàng khi vay tiền sẽ bị yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm danh bạ điện thoại, ảnh chụp CMND, và thậm chí là quyền truy cập vào các tài khoản mạng xã hội. Điều này cho phép các công ty này có thể đe dọa và gây áp lực lên khách hàng nếu họ không trả nợ đúng hạn.
2. Công ty YooPay và Vai Trò Trong Hệ Thống Thanh Toán
Công ty YooPay đóng vai trò quan trọng trong hệ thống thanh toán của mạng lưới cho vay lãi nặng. Công ty này được thành lập bởi Li Zhao Qiang và điều hành bởi Liu Dan Yang. YooPay hoạt động như một công ty trung gian thanh toán, thực hiện việc giải ngân và thu hồi tiền từ các khách hàng vay qua các ứng dụng Vaynhanhpro và CashVN.
Công ty YooPay không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam, nhưng vẫn thực hiện các giao dịch với số tiền khổng lồ. Theo thống kê, từ tháng 7/2021 đến tháng 5/2022, YooPay đã thực hiện hơn 164.000 giao dịch chi hộ và 148.000 giao dịch thu hộ, với tổng số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.
3. Công ty Metag và Công ty DCS: Bộ Máy Truy Thu Nợ
Công ty Metag và Công ty DCS là hai công ty con của Công ty Newstar, chuyên phụ trách việc truy thu nợ. Các công ty này sử dụng các phương pháp đe dọa, chửi bới, và thậm chí là đăng tải thông tin cá nhân của khách hàng lên mạng xã hội để gây áp lực buộc họ phải trả nợ.
Các nhân viên của Công ty Metag và Công ty DCS được chia thành các nhóm với nhiệm vụ khác nhau, từ nhắc nợ đến truy thu nợ quá hạn. Những nhóm này sử dụng các thủ đoạn như gọi điện đe dọa, gửi tin nhắn chửi bới, và đăng ảnh cá nhân của khách hàng lên mạng xã hội để bôi nhọ danh dự.
4. Zhang Min và Vai Trò Trong Mạng Lưới Cho Vay
Zhang Min, một công dân Trung Quốc, là một trong những nhân vật chủ chốt trong mạng lưới cho vay lãi nặng. Cô này được Li Zhao Qiang đưa sang Việt Nam để quản lý và điều hành các hoạt động truy thu nợ tại Công ty Metag và Công ty DCS. Zhang Min cũng là người trực tiếp chỉ đạo các nhân viên sử dụng các phương pháp đe dọa và bôi nhọ danh dự khách hàng để thu hồi nợ.
5. Bài Học Rút Ra Từ Vụ Án
Vụ án cho vay lãi nặng liên quan đến Công ty Newstar, Công ty YooPay, Công ty Metag, và Công ty DCS đã để lại nhiều bài học quan trọng:
- Cảnh giác với các ứng dụng cho vay trực tuyến: Khách hàng cần thận trọng khi sử dụng các ứng dụng cho vay trực tuyến, đặc biệt là những ứng dụng yêu cầu quyền truy cập vào thông tin cá nhân.
- Hiểu rõ về lãi suất và điều khoản vay: Trước khi vay tiền, khách hàng cần đọc kỹ các điều khoản và hiểu rõ về lãi suất để tránh rơi vào tình trạng nợ nần.
- Tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý: Nếu gặp phải các vấn đề liên quan đến cho vay lãi nặng, khách hàng nên tìm đến các Văn phòng Luật sư Tân Bình để được tư vấn và hỗ trợ pháp lý.
